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La fintech française Swan vient de réaliser une nouvelle levée de fonds de 42 millions d’euros (environ 44 millions de dollars) dans le cadre de l’extension de sa Série B. Cette collecte, annoncée peu après un tour de table de 37 millions d’euros en septembre 2023, a été dirigée par Eight Roads Ventures, accompagnée de ses investisseurs historiques comme Lakestar et Bpifrance. Avec cet investissement, Swan compte renforcer sa position sur le marché du banking embarqué en Europe.

Une proposition de valeur unique

Swan se distingue par son modèle de Banking-as-a-Service, offrant aux entreprises la possibilité d’intégrer facilement des services bancaires dans leurs propres applications. En d’autres termes, les entreprises peuvent utiliser les solutions de Swan pour proposer à leurs clients des comptes bancaires, des cartes de paiement, et même des IBANs adaptés à leurs besoins. Ces services sont entièrement personnalisables, permettant aux partenaires de définir des limites de dépenses, d’autoriser des commerçants et bien plus encore.

Expansion à l’international

Fort de ce nouvel investissement, Swan vise une expansion rapide au sein de l’Union européenne. La société, qui compte actuellement des clients en France, Espagne et Allemagne, prévoit d’étendre ses opérations en Italie prochainement. Swan ambitionne de séduire davantage d’entreprises, notamment des grands comptes, grâce à sa solution de finance intégrée.

Une clientèle en pleine croissance

Plusieurs entreprises en forte croissance ont d’ores et déjà choisi Swan comme partenaire pour leur banking embarqué. Par exemple, Pennylane, une startup française de comptabilité récemment devenue licorne, utilise les services de Swan pour offrir des comptes et des cartes de paiement à ses clients. De même, Indy, un assistant administratif tout-en-un pour freelances, a également intégré les solutions de Swan.

Une solide trajectoire de financement

Cette levée de fonds s’inscrit dans une série d’investissements gagnants pour Swan. L’entreprise traite actuellement 1,5 milliard d’euros en transactions mensuelles et collabore avec environ 150 entreprises. Dans un marché où de nombreux acteurs fintech basent leurs services sur d’autres APIs, Swan se démarque en ayant construit son propre système bancaire de base, lui permettant d’offrir des produits de paiement spécifiques à chaque pays.

Des perspectives d’avenir prometteuses

En plus de son développement sur les marchés européens, Swan gère également des obligations de conformité et de “know your customer” (KYC), offrant ainsi à ses partenaires une tranquillité d’esprit en matière de gestion des risques. Grâce à cette levée de fonds, la société aspire à continuer son développement à l’international tout en optimisant ses offres pour ses clients, ce qui en fait un acteur de choix dans le secteur de la santé financière connectée.

Les investisseurs témoignes de leur confiance

Selon Lucile Cornet, partenaire chez Eight Roads Ventures, « nous croyons que l’opportunité de finance embarquée est immense, et que les services bancaires seront de plus en plus offerts directement là où se trouvent les utilisateurs ». Le constat est clair : l’avenir de la finance semble s’orienter vers une intégration toujours plus poussée au cœur des outils que nous utilisons quotidiennement.

FAQ

Qu’est-ce que Swan et quel service propose-t-elle ?

Swan est une startup française spécialisée dans le Banking-as-a-Service. Elle permet aux entreprises de proposer des produits financiers comme des comptes et des cartes bancaires à leurs clients. Grâce à sa plateforme, les entreprises peuvent générer des IBAN et gérer des opérations bancaires sans avoir à s’occuper de la conformité réglementaire elles-mêmes.

Comment Swan se distingue des autres fintechs ?

Swan se démarque en ayant développé son propre système bancaire de base, contrairement à d’autres fintechs qui s’appuient sur des API d’autres entreprises. Cela lui permet d’offrir des IBAN locaux et de créer des produits de paiement spécifiques à chaque pays.

Quels types de clients font appel aux services de Swan ?

De nombreuses entreprises en forte croissance, telles que des startups de comptabilité ou des assistants administratifs, font appel à Swan pour intégrer des services bancaires dans leurs offres. Des clients comme Pennylane et Indy utilisent Swan pour proposer des comptes et des cartes à leurs utilisateurs.

Quel est l’impact de la levée de fonds de Swan sur son développement ?

La récente levée de fonds de 42 millions d’euros permettra à Swan d’élargir sa présence sur le marché européen et de lancer son offre dans des pays comme l’Italie. Cela va renforcer sa position de leader dans le domaine de la finance intégrée.

Comment Swan gère-t-elle la conformité réglementaire ?

Swan s’occupe de toutes les obligations de conformité et de connaissance client (KYC) pour le compte de ses clients. Cela permet aux entreprises partenaires de se concentrer sur leur activité principale sans avoir à s’inquiéter des aspects réglementaires complexes liés à la finance.

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